Инвестируйте, как советует Баффет своей жене
На днях Чак Шваб, основатель крупнейшего американского фондового брокера Charles Schwab & Со заявил о важности индексного подхода при инвестировании, предполагая, что недорогие диверсифицированные фонды, которые отслеживают индексы, являются лучшим способом для 98% американцев сберечь и приумножить накопленное.
Несколько месяцев назад Уоррен Баффет, пожалуй, один из самых уважаемых и успешных инвесторов, время от времени возглавляющих список самых богатых людей журнала Forbes, заметил, что, если его жена переживет его, он хотел бы, чтобы 90% ее состояния было инвестировано во взаимный фонд Vanguard Index 500 (VFINX), а 10% – в облигации правительства США.
Как следует из названия, этот фонд привязан к одноименному индексу S&P 500. Это самый авторитетный фондовый индекс в мире, составленный из 500 акций американских компаний большой капитализации.
Индексный инвестиционный подход показал свою эффективность, признает даже Баффет. Это можно увидеть, сравнив доходность SPY, самого крупного в мире биржевого фонда, привязанного к индексу S&P 500, и акций инвестиционной компании Berkshire Hathaway Inc (BKH), которую основал и уже более 50 лет возглавляет именитый инвестор.
Напомню, что биржевой фонд (Exchange traded fund) отличается от взаимного/паевого фонда тем, что его паи покупаются и продаются так же легко, как и акции. Кроме того, расходы по инвестированию в два раза ниже, чем у последних.
Итак, за последние пять лет акции SPY и BKH выросли в цене на 103% и 115%, соответственно, за год – на 17% и 12%, с начал этого года – на 4,82% и 8,73%, а за минувший месяц – на 2,31% и минус 0,41%. Получается, что на протяжении длительного инвестиционного цикла – доходность сопоставима. То есть, Баффит плохого не посоветует, тем более – любимой жене.
