Число пенсионных счетов в Fidelity размером $1 млн. и больше выросло на 50% за два года
Число пенсионных счетов Fidelity Investments от 401 (k) и IRA размером в миллион долларов и больше выросло в 3 кв. третий квартал подряд, так как акции продолжали восстанавливаться после падения в конце 2018 года.
Кроме того, число пенсионных счетов миллионеров достигло рекордных уровней 2 квартал подряд для каждого типа счета.
Число участников плана Fidelity 401 (k) со счетами на сумму не менее 1 миллиона долларов достигло 200 000. Это на 2% больше по сравнению с 196 000 в конце второго квартала и с 180 000 в конце первого квартала.
В четвертом квартале 2018 года число миллионеров сократилось с 187 400 человек до 133 800 человек.
Всего за два года, начиная с третьего квартала 2017 года, количество миллионеров Fidelity 401 (k) выросло на 50% с 133 000.
Приверженность к 401 (k)
Миллионеры отличаются от многих других вкладчиков
“401 (k) миллионеры отличаются от среднего вкладчика, – говорит Меган Мерфи, вице-президент по интеллектуальному лидерству в Fidelity Investments и эксперт по 401 (k) планам. – Они откладывают больше – около 23% (от годовой заработной платы), включая взносы работодателей. Они, как правило, имеют более высокую долю акций. Кроме того, они старше и не заимствуют или тратят средства со своих счетов “.
Балансы миллионеров также поддерживались относительно большим размером взносов этой группы. По словам Мерфи, эти крупные взносы в значительной степени компенсируют негативные рыночные действия.
Ряды миллионеров IRA Fidelity также выросли
Миллионеры IRA в Fidelity также выросли как группа, аналогично тому, как росли ряды миллионеров Fidelity 401 (k). В конце третьего квартала 2019 года их было 182 400 по сравнению с 179 700 на конец 2 квартала и с 168 100 на конец 1 квартала.
Миллионеры IRA сократились до 138 800 в 4 квартале 2018 года по сравнению с 170 400.
Средние пенсионный счета выросли
Между тем, средний остаток на счетах Fidelity 401 (k) всех размеров вырос до 105 200 долл. США в конце третьего квартала. Это было на 1% меньше по сравнению со средним показателем в 106 000 долларов на конец второго квартала.
Он также был ниже среднего уровня в 106 500 долл. США на конец 3 квартала 2018 года. Это был рекордно высокий квартальный баланс по счетам 401 (k) в Fidelity.
Но в конце третьего квартала 2009 года он почти удвоился по сравнению со средним показателем в 59 100 долларов десятью годами ранее.
Средний баланс IRA в конце третьего квартала снизился до 110 200 долларов. Это было чуть ниже среднего уровня в 110 400 долларов в конце второго квартала.
Это было почти в два раза больше, чем 61 400 долларов США в среднем десятилетие назад
Участники Fidelity 401 (k) предпочитают оставаться в рынке
По словам Мерфи, одной из тенденций, способствующих росту балансов, как в целом, так и на счетах миллионеров, была тенденция вкладчиков Fidelity 401 (k) оставаться инвестированными, а не переводить активы в денежные средства и облигации из акций во время волатильности рынка.
Fidelity раскрыла и другие тенденции пенсионных накоплений.
Ряды участников программы IRA также выросли
Число работающих, вносящих вклад в ROTH 401 (к), также выросло. К концу третьего квартала – до 1,02 миллиона. Это было почти в 10 раз больше (чем 109 000), которые перечислили деньги на счет Roth 401 (k) в третьем квартале 2009 года.
Почти половина – 485 000 – работающих, потративших сбережения в Roth 401 (k), являются миллениалами. «Рост в счетах ROTH идет в основном за счет молодых вкладчиков», сказал Мерфи.
Число вкладчиков, использующих Roth IRA, также возросло.
Учетные записи в стиле Roth выгодны тем, у кого ставка налога до выхода на пенсию выше, чем при выходе на пенсию. И это более вероятно для молодых работников, которые находятся в начале своей карьеры.
Увеличение популярности целевых срочных фондов (Target Date Funds)
Все большее число работников используют целевые фонды в качестве основного способа сбережения на своих пенсионных счетах. По состоянию на третий квартал 53% всех вкладчиков 401 (k) хранили все свои сбережения, сохраненные в Fidelity, в целевом фонде, пишет IBD.
