Напуганные клиенты забирают деньги из Deutsche Bank
Акции Deutsche Bank на Франкфуртской бирже упали на 9%, на Нью-йоркской бирже – на 6,67%. Это стало следствием сообщений о том, что некоторые хедж-фонды решили вывести часть активов из Deutsche Bank.
Десять хедж-фондов, в том числе Millennium Partners, Rokos Capital Management и Capula Investment, приняли решение сократить сотрудничество с Deutsche Bank, сообщили в четверг, 29 сентября, агентство Bloomberg и газета The Wall Street Journal. В банке заявляют, что надеются на то, что большинство клиентов понимают “стабильность” его позиции.
Американские власти требуют от Deutsche Bank компенсации в размере 14 млрд долларов (12,5 млрд евро) за сомнительные операции с ипотечными кредитами, которые, по мнению властей США, привели к коллапсу на рынке недвижимости Соединенных Штатов 2008 года. Deutsche Bank уже заявил, что намерен вести с сотрудниками американской прокуратуры переговоры для уменьшения суммы компенсации. Германские власти никаких планов по спасению банка не готовят.
Deutsche Bank стал гигантом в бурные 1990-ых, нарастив мощь с такими крупными игроками, как Leman Brothers, его падение в 2007 г. спровоцировали глобальный финансовый кризис. Постепенноначали накапливать скелеты в своих шкафах. В апреле 2015 года Банк был оштрафован на $2,5 млрд. за манипуляции межбанковской ставкой Libor и отложил на резервы для покрытия исков $1,5 млрд. Со временем эта сумма выросла до 5,5 млрд.
Размер проблемы
В 2015 г. им было выплачено более 8 млрд евро по судебным издержкам. Это много.
Обязательства Deutsche составляют 1,64 трлн. евро, а активы 1,58 трлн, но они могут уменьшиться, если акции банка продолжат падать. Стоимость его чистых активов составляет сейчас немногим более 20 млрд. евро. Сейчас банк стоит вдвое больше, чем заплатил в виде штрафов и адвокатам в прошлом году.
Все началось, когда банк представил отчетность за 2015 год, которая оказалась, мягко говоря, неважной. На самом деле, это был худший отчет за семь лет с чистыми убытками в размере 6,8 морд евро. В феврале рынки запаниковали.
На балансе банка 9,6 трлн в государственных облигации и триллионы в виде деривативов, в несколько раз превышающие размер ВВП Германии.
Несмотря на то, что имеет общую капитализацию 11%, банк также подвергнут воздействию опасных активов. Она не занимается розничным кредитованием, которое некоторые считают менее рискованными. С начала года стоимость его акций упала на 50%, а за года на 70%д.
Кредитные рейтинговые агентства не доверяют банку. В мае Moody ‘s понизило рейтинги по всем направлениям, долгосрочной и краткосрочной перспективе. Агентство также понизило рейтинги американской компании Deutsche Bank Trust Corporation.
Deutsche Bank не прошел стресс-тесты в США в начале этого года.
